行政院勞工委員會新聞稿

承辦單位：勞工退休基金監理會

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主管姓名：李副主任委員瑞珠

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勞工退休基金監理會於96年7月2日成立半年以來，除已完成現階段各項機能建置，展望97年度，監理會將積極推動強化建構資產配置、持續建置勞退基金相關資訊應用系統、強化稽核控管機制，並提升人員專業能力，以提升基金之運用績效。

壹、完成現階段各項機能建制

一、組織建構

為推動監理會各項業務，經建構組織分工，設有投資管理組、財務管理組、風險控管組及稽核企劃組等業務部門，及秘書室、人事室、政風室、會計室等輔助部門，96年度預定進用60名員額，已提前於96年10月底進用完成。

二、法規建置

為使新、舊制勞工退休基金投資運用有所遵循，監理會於96年7月2日正式成立後隨即同日召開第1次委員會議，通過新制基金10項法令規章，嗣賡續規劃訂定新、舊制基金運用相關法令規章，逐步建置監理會運作及基金運用規章制度。96年度經訂定（修訂）新、舊制勞退基金運用相關法令規章計19項，現階段所需建置法令規章已全部完成。

三、建立專業團隊

為增進監理會同仁之專業知能，研訂2年人才培訓計畫，採以內、外部教育訓練並行，內部訓練係洽請專家學者來會授課， 96年度所規劃10門、共43小時內訓專業課程，已辦理完成。

四、內部控制

在風險控管部分，建立各項業務推展之實施規範與作業流程，以增進基金之安全控管，並研訂風險指標，建立各項投資標的風險控管機制。在稽核業務部分，為瞭解新舊制勞工退休基金內部各項業務管理運作，並強化對國內外委託經營之受託機構與保管機構控管作業，確保遵循法令規範，維護基金安全，96年度針對國內委託經營之9家受託機構，計17個帳戶進行全面實地查核，建議改進事項有25項，已分別函請受託機構注意改善，並持續追蹤處理情形。

五、資訊建置

為因應業務推展需要，96年度完成辦理基金投資管理作業整合資訊應用系統、國內委託經營管理資訊應用系統、國內外財經資訊源系統、資訊硬體設備、電腦主機房等資訊系統建置作業，並定期對外發布基金運作現狀相關訊息。

貳、96年度資金運用收益

由於新制勞工退休基金於監理會成立前，基金無法有效運用，僅得由勞工保險局依法善盡保管之責，全數以定期存款及購買銀行可轉讓定期存單方式權宜保管，基金收益僅有存款利息收入，復以利率多以大額牌告利率計價儲存，致收益率偏低。監理會於96年7月2日成立後，已逐步依據資產配置原則，推動各項投資計畫。

截至96年12月底止，新舊兩制勞工退休基金總規模合計達6,936億6,891萬元，其中舊制勞退基金規模為4,589億8,840萬元，新制基金規模為2,346億8,051萬元。在資產配置方面，舊制勞退基金主要投資項目包括國內股票及受益憑證23.2％、存款39.58％、國外投資11.26％、債券及短票23.85％、貸款2.11％；新制勞退基金主要投資項目包括國內股票及受益憑證12.32％、存款82.05％、債券及短票5.63％。

96年度下半年因遭逢美國次級房貸風暴，造成全球股市重挫，連帶使台股無可避免下跌，致而影響基金經營績效，截至12月底止，整體基金獲益237億元，報酬率為3.92 %，其中舊制勞退基金獲益229億元，報酬率為5.4％；新制勞退基金獲益計7億5,552萬元，報酬率為0.42％。

參、展望未來

睽諸全球經濟近期以來受美國次級房貸風波影響走緩，惟在新興市場經濟體強盛購買力支撐下，我國出口持續暢旺，依據行政院主計處估計96年全年經濟成長率5.46％，97年可達4.53％，顯示台股基本面仍屬良好。未來勞退基金資產配置將持續採取多元投資策略，積極分散投資風險，以國內外股債平衡配置方式，追求更穩健之投資效益。其中，新制基金97年度資產配置除將銀行存款由96年度75％大幅調降為32％外，在國內及國外比例上分別為70％及30%，國外投資比例由96年度的5％提高為30％（包括權益證券13％、債務證券17％）；另考量股市波動風險及景氣下滑疑慮下，除將國內權益證券投資由96年度20％提高為25％外，並增加投資債券部位27％（包括國內10％、國外17％）。在舊制基金投資運用規劃方面，除投資國內權益證券從96年30％調升至33％外，國外投資比例亦由96年度之15％提高為20％。

勞工退休基金之投資運用係以長期穩健為原則，為維護基金安全及勞工權益，未來監理會仍將持續關注國內外貨幣政策及經濟情勢之變化，依委員會議核定之投資計畫機動調整資產配置，藉由多元投資，分散投資風險，配合加強內控機制審慎操作，以獲取退休基金長期穩定之報酬，保障勞工退休生活福祉。