承辦單位：勞動基金運用局
主管姓名：劉副局長麗茹
電話：(02)33435897

       整體勞動基金截至111年9月底止規模為5兆5,579億元，其中新制勞退基金規模為3兆6,020億元，9月收益數-1,217.4億元，單月收益率-3.46％；舊制勞退基金規模為1兆61億元，單月收益數-399.5億元，收益率-4.63％；勞保基金規模為7,467億元，單月收益數-315.7億元，收益率-4.00％。受到全球股票及債券市場均大幅下跌影響，加計就業保險等基金之整體勞動基金，單月收益率-3.57％，收益數-1,919.9億元，今年迄9月底止評價後收益數為-5,124.6億元，收益率-9.87％。

       今年以來全球金融市場受到俄烏戰爭、通膨高漲、中國清零防疫政策、主要國家央行貨幣緊縮等因素影響，全球股市均震盪下跌，今年迄9月底止，對台灣半導體產業有高度影響的美國NASDAQ指數下跌32.40％，費城半導體指數跌幅更達41.55％，MSCI全球股票指數下跌25.63％，MSCI新興市場股票下跌26.79％，台灣加權股價指數則下跌26.31％；就債券市場言，全球債券市場因主要國家加快升息步伐，使債券價格大幅下跌，巴克萊全球綜合債券指數下跌19.89％，JPMorgan全球新興市場債券指數下跌21.82％，出現歷史少見的股債雙跌現象，連富時全球不動產指數亦同步下跌29.36％。

      勞動基金以多元方式分散布局國內、外股票、債券及另類資產，長期投資策略穩健，基金短期評價雖受金融市場大幅下跌影響產生帳面損失，惟仍優於全球主要股、債指數同期表現，且未來隨著金融市場回升，運用績效也可望回穩，長期投資績效仍屬穩健。

      此外，鑒於近期社會關注勞動基金投資運用情形，基金局乃就近日社會大眾關心事項說明如下：

1. 勞動基金係包括勞工保險基金(即勞保或勞保基金)、新制勞工退休基金、舊制勞工退休基金、就業保險基金、勞工職業災害保險基金、積欠工資墊償基金等之統稱，基金管理受法規規範及嚴格監管，且各基金採分戶立帳，各有其獨立帳戶存儲及運用。

2. 勞工保險係由政府辦理之社會保險，為保障勞工生活，包含生育、傷病、失能、老年及死亡五種給付，勞工離職退保且符合請領條件時，便可向勞保局申請老年給付，勞保基金由政府負最後保證給付及撥補責任，勞工朋友應可放心。

3. 勞工退休金則是由雇主為勞工給付或提繳退休金。勞工退休金分為新制及舊制，舊制工作年資採計以同一事業單位為限，新制於民國94年7月1日施行，工作年資採計不限同一事業單位。新制及舊制勞工退休基金亦享有銀行二年期定存利率之保證收益。適用新制勞工退休金制度勞工請領退休金時，個人帳戶累積提繳的退休金本金，不會因基金運用虧損而減少，個人帳戶之投資累積收益係從勞工開始提繳退休金到請領退休金的這段期間，全程計算投資運用之累積收益，累積數額倘低於同期間以每年當地銀行二年期定存利率計算之保證收益，將會補足至保證收益金額，勞工權益絕對受到保障。故勞工於退休時，可同時享有「勞工保險老年給付」與「勞工退休金」二大保障。

4. 基金局經管基金之投資運用係將資金多元配置於不同種類金融商品，收益情形深受國內外利率、匯率及股市等因素影響。勞動基金自舊制勞退基金成立迄今已逾三十年，歷經85年飛彈危機、97年金融風暴、100年歐債危機及107年美中貿易摩擦等金融波動，投資收益仍持續增長，迄110年底累積收益達2兆3,020億元。111年以來全球主要股、債市受通膨及地緣政治等因素影響大幅下跌，前述截至9月底勞動基金減損金額，並非均屬勞保基金，係為整體勞動基金帳面上所受影響總額。勞保基金自84年勞健保分隸以來，積極進行多元投資，至111年9月底止，累計收益數5,030億元，全額挹注於勞保基金，近10年多來平均收益率為4.27％。勞動基金秉持穩健經營原則，仍將持續審酌基金風險承受度，適時調整資產配置及投資策略，以追求基金永續經營。
5. 基金局向本於專業辦理各項之投資運用，秉持獲取長期穩健收益為原則，依每年擬定之年度資產配置暨投資運用計畫，審酌國內外經濟情勢、金融市場變化適時進行投資及逢低布局，以保障全體勞工經濟安全及退休福祉為目的。基金局111年9月公告辦理新、舊制勞工退休基金111年度第1次國內投資(絕對報酬類型)700億元委託案為例行之資金配置，係正常之資金運用，基金局再次申明，這並非外界所稱之護盤，盼關心基金運用者可就歷年委託案件詳予辨明。

6. 關於強化基金操作及監督規範事項，基金局對於經管基金之投資運用，針對投資流程、風險警示與控管、內外部稽核作業、廉政規範皆訂有相當嚴謹與多重之防弊機制，為防範發生不法情事發生，已精進管控機制，落實人員管理。過去受託機構經理人發生違法案，已主動啟動查處，並透過求償機制獲得全額償付，無損基金權益。

       基金局再次表示，勞保老年給付係由政府負最後保證給付及撥補責任，由國家確保財務安全，保持基金足夠流動性，勞保基金長期投資收益亦不斷增長，故勞工尚毋需隨近期金融市場波動及修正整理而擔憂。新制及舊制勞工退休金亦由政府提供二年期定期存款利率保證收益，請勞工朋友安心。