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勞工退休基金監理會完成現階段各項機能建置,未來將強化資產配置、提昇基金運用效益

  • 發布日期:97-01-31

行政院勞工委員會新聞稿

承辦單位:勞工退休基金監理會

新聞聯絡室電話:(02) 8590-2935

主管姓名:李副主任委員瑞珠

聯絡電話:(02) 8590-1077

勞工退休基金監理會於96年7月2日成立半年以來,除已完成現階段各項機能建置,展望97年度,監理會將積極推動強化建構資產配置、持續建置勞退基金相關資訊應用系統、強化稽核控管機制,並提升人員專業能力,以提升基金之運用績效。

壹、完成現階段各項機能建制

一、組織建構

為推動監理會各項業務,經建構組織分工,設有投資管理組、財務管理組、風險控管組及稽核企劃組等業務部門,及秘書室、人事室、政風室、會計室等輔助部門,96年度預定進用60名員額,已提前於96年10月底進用完成。

二、法規建置

為使新、舊制勞工退休基金投資運用有所遵循,監理會於96年7月2日正式成立後隨即同日召開第1次委員會議,通過新制基金10項法令規章,嗣賡續規劃訂定新、舊制基金運用相關法令規章,逐步建置監理會運作及基金運用規章制度。96年度經訂定(修訂)新、舊制勞退基金運用相關法令規章計19項,現階段所需建置法令規章已全部完成。

三、建立專業團隊

為增進監理會同仁之專業知能,研訂2年人才培訓計畫,採以內、外部教育訓練並行,內部訓練係洽請專家學者來會授課, 96年度所規劃10門、共43小時內訓專業課程,已辦理完成。

四、內部控制

在風險控管部分,建立各項業務推展之實施規範與作業流程,以增進基金之安全控管,並研訂風險指標,建立各項投資標的風險控管機制。在稽核業務部分,為瞭解新舊制勞工退休基金內部各項業務管理運作,並強化對國內外委託經營之受託機構與保管機構控管作業,確保遵循法令規範,維護基金安全,96年度針對國內委託經營之9家受託機構,計17個帳戶進行全面實地查核,建議改進事項有25項,已分別函請受託機構注意改善,並持續追蹤處理情形。

五、資訊建置

為因應業務推展需要,96年度完成辦理基金投資管理作業整合資訊應用系統、國內委託經營管理資訊應用系統、國內外財經資訊源系統、資訊硬體設備、電腦主機房等資訊系統建置作業,並定期對外發布基金運作現狀相關訊息。

貳、96年度資金運用收益

由於新制勞工退休基金於監理會成立前,基金無法有效運用,僅得由勞工保險局依法善盡保管之責,全數以定期存款及購買銀行可轉讓定期存單方式權宜保管,基金收益僅有存款利息收入,復以利率多以大額牌告利率計價儲存,致收益率偏低。監理會於96年7月2日成立後,已逐步依據資產配置原則,推動各項投資計畫。

截至96年12月底止,新舊兩制勞工退休基金總規模合計達6,936億6,891萬元,其中舊制勞退基金規模為4,589億8,840萬元,新制基金規模為2,346億8,051萬元。在資產配置方面,舊制勞退基金主要投資項目包括國內股票及受益憑證23.2%、存款39.58%、國外投資11.26%、債券及短票23.85%、貸款2.11%;新制勞退基金主要投資項目包括國內股票及受益憑證12.32%、存款82.05%、債券及短票5.63%。

96年度下半年因遭逢美國次級房貸風暴,造成全球股市重挫,連帶使台股無可避免下跌,致而影響基金經營績效,截至12月底止,整體基金獲益237億元,報酬率為3.92 %,其中舊制勞退基金獲益229億元,報酬率為5.4%;新制勞退基金獲益計7億5,552萬元,報酬率為0.42%。

參、展望未來

睽諸全球經濟近期以來受美國次級房貸風波影響走緩,惟在新興市場經濟體強盛購買力支撐下,我國出口持續暢旺,依據行政院主計處估計96年全年經濟成長率5.46%,97年可達4.53%,顯示台股基本面仍屬良好。未來勞退基金資產配置將持續採取多元投資策略,積極分散投資風險,以國內外股債平衡配置方式,追求更穩健之投資效益。其中,新制基金97年度資產配置除將銀行存款由96年度75%大幅調降為32%外,在國內及國外比例上分別為70%及30%,國外投資比例由96年度的5%提高為30%(包括權益證券13%、債務證券17%);另考量股市波動風險及景氣下滑疑慮下,除將國內權益證券投資由96年度20%提高為25%外,並增加投資債券部位27%(包括國內10%、國外17%)。在舊制基金投資運用規劃方面,除投資國內權益證券從96年30%調升至33%外,國外投資比例亦由96年度之15%提高為20%。

勞工退休基金之投資運用係以長期穩健為原則,為維護基金安全及勞工權益,未來監理會仍將持續關注國內外貨幣政策及經濟情勢之變化,依委員會議核定之投資計畫機動調整資產配置,藉由多元投資,分散投資風險,配合加強內控機制審慎操作,以獲取退休基金長期穩定之報酬,保障勞工退休生活福祉。
 

  • 單位:企劃稽核組
  • 最後異動日期:106-09-26
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